來源：河北省紀委監(jiān)察廳網(wǎng)站發(fā)布時間：2016-11-11 08:01:12
根據(jù)省委統(tǒng)一部署， 2015年11月23日至2016年1月15日，省委第十二巡視組對河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡稱省聯(lián)社）進行了巡視。2016年4月27日，省委巡視組向省聯(lián)社黨委反饋了巡視意見。按照黨務(wù)公開原則和巡視工作有關(guān)要求，現(xiàn)將巡視整改情況予以公布。
一、以高度的政治自覺負責(zé)擔(dān)當(dāng)，把巡視整改作為重中之重的政治任務(wù)，擺到關(guān)鍵位置，切實加強領(lǐng)導(dǎo)
省聯(lián)社黨委對省委第十二巡視組的反饋意見，完全贊同、誠懇接受，并堅持不淡化問題、不回避矛盾、不走過場原則，動員和組織全系統(tǒng)干部職工，以最嚴肅鮮明的態(tài)度和最堅決有力的措施，抓緊抓實抓好整改，切實把巡視整改作為深化改革、從嚴治社的重要抓手。
（一）強化組織領(lǐng)導(dǎo)，落實整改責(zé)任。堅持把巡視意見作為一面鏡子，把巡視要求作為加強思想政治建設(shè)、推進農(nóng)信改革發(fā)展的一個標桿，從講政治和全局的高度，嚴抓整改、迅速行動、全面部署。2016年2月12日（農(nóng)歷正月初五，尚在春節(jié)假期）,省聯(lián)社黨委召集在石的領(lǐng)導(dǎo)班子成員開會,研究討論巡視整改事宜。4月28日（反饋巡視意見的次日），召開黨委（擴大）會認真學(xué)習(xí)反饋意見，成立巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組，切實負起巡視整改主體責(zé)任，并明確黨委書記、理事長王文進為全省農(nóng)信系統(tǒng)整改工作第一責(zé)任人，黨委其他成員履行“一崗雙責(zé)”，承擔(dān)分管范圍內(nèi)的整改責(zé)任；省聯(lián)社各部室和各市級機構(gòu)主要負責(zé)人為整改工作直接責(zé)任人。對整改任務(wù)涉及縣級機構(gòu)的，縣級機構(gòu)黨委書記為第一責(zé)任人，所在市級機構(gòu)黨委書記為第二責(zé)任人，省聯(lián)社相關(guān)部室按條線負督導(dǎo)和把關(guān)責(zé)任。5月5日，省聯(lián)社黨委召開巡視整改動員大會，進一步統(tǒng)一思想、明確整改責(zé)任、規(guī)定整改時限，要求不講條件、不留余地地狠抓整改落地，嚴格做到“六個不放過”，即：原因不查清不放過，問題不解決不放過，責(zé)任不追究不放過，制度不健全不放過，教訓(xùn)不吸取不放過，整改不徹底不放過。
（二）分解整改任務(wù)，全力推進落實。省聯(lián)社黨委對照省委巡視反饋意見，反復(fù)研究討論，制定《省委第十二巡視組反饋意見整改方案》，將全部整改任務(wù)細分為3大類38個問題，制定173條整改措施，做到整改目標、責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)、責(zé)任部室（單位）、責(zé)任人、整改時限“五個明確”。建立“省委巡視整改任務(wù)進度公示欄”，每周五公開進度，實行“銷號制管理”。省聯(lián)社各責(zé)任部門按照整改方案，逐條逐項抓落實，其中對能整改的立行立改；對暫不能完成整改的，制定整改計劃，倒推完成時限，確保整改工作高起點、高標準、高質(zhì)量。
（三）加強整改督辦，確保取得實效。省聯(lián)社黨委巡視整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室設(shè)在省聯(lián)社紀委。省聯(lián)社紀委嚴格履行監(jiān)督責(zé)任，由黨委副書記、紀委書記任整改工作領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任，黨委辦公室主任、組織部長、紀檢監(jiān)察室主任為副主任，其他14個部、室、中心負責(zé)人為成員，并抽調(diào)人員實行集中辦公，承擔(dān)協(xié)調(diào)、督辦、資料匯總、建立臺賬等日常整改工作，實行每周一督辦、兩周一調(diào)度和每周五召開例會、每天記工作日志等制度。承擔(dān)整改任務(wù)的部門和市、縣級機構(gòu)也都明確一名聯(lián)絡(luò)員，具體負責(zé)本部門（單位）整改任務(wù)。整改期間，巡視整改辦公室加強督辦調(diào)度，堅持個性問題查糾到位、共性問題建章立制，實行掛圖作戰(zhàn)，及時公布整改進度，動態(tài)更新整改臺賬，及時督促各部門、各責(zé)任人嚴格按要求整改，確保整改出成果、見成效。
二、以扎實的工作作風(fēng)強力推進，把巡視整改作為推進改革發(fā)展的關(guān)鍵舉措，狠抓整改落實，務(wù)求實現(xiàn)突破
在省委第十二巡視組的指導(dǎo)下，省聯(lián)社黨委制定整改措施173條，健全和完善制度72項，對列入巡視整改的3大類38個問題，現(xiàn)已完成整改31個，有7個問題需持續(xù)整改，巡視整改工作取得重要成果。
（一）“六項紀律”方面
1．關(guān)于“政治紀律和政治規(guī)矩方面”問題
（1）針對省委巡視組指出的“民主集中制原則執(zhí)行不嚴”問題，修訂完善省聯(lián)社黨委《工作規(guī)則》和《黨委會議制度》，進一步落實“三重一大”民主決策機制，明確凡是重要問題都必須堅持少數(shù)服從多數(shù)原則，由黨委集體研究決定，任何黨委成員不能個人決定重大問題。特別是對重大決策、重要人事任免、重大項目安排和大額度資金運作等“三重一大”事項，規(guī)定由主辦部門在黨委會召開前2-3天準備好材料，及時提交黨委成員閱研，做到會前充分溝通醞釀、會上充分發(fā)揚民主、會后狠抓落實，增強凝聚力和戰(zhàn)斗力。
（2）針對省委巡視組指出的“黨委履行主體責(zé)任不到位，對違紀違法和腐敗問題處理失之于寬、失之于軟，班子成員‘一崗雙責(zé)’意識需進一步增強”問題，省聯(lián)社黨委牢固樹立抓黨風(fēng)廉政建設(shè)是本職、不抓黨風(fēng)廉政建設(shè)是失職、抓不好黨風(fēng)廉政建設(shè)是瀆職的理念，聚焦黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭中心任務(wù)，當(dāng)好黨風(fēng)廉政建設(shè)的領(lǐng)導(dǎo)者、執(zhí)行者和推動者。一是落實黨委主體責(zé)任。認真執(zhí)行省委《關(guān)于貫徹落實黨風(fēng)廉政建設(shè)黨委主體責(zé)任、紀委監(jiān)督責(zé)任的實施意見》，實行簽字背書、廉政談話、紀委約談、巡察、民主生活會、定期報告工作、述責(zé)述廉、社會評價、年度考核、責(zé)任追究等10項措施，堅決落實主體責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任。堅持每年初專門召開“全省農(nóng)村信用社紀檢監(jiān)察工作會議”，由省聯(lián)社黨委書記到會提要求，紀委書記安排部署工作任務(wù)，市級機構(gòu)黨委書記、紀委書記現(xiàn)場述責(zé)述廉述職，并對其履行主體責(zé)任、監(jiān)督責(zé)任情況進行民主測評，測評結(jié)果在全系統(tǒng)通報。同時，省聯(lián)社黨委書記同各市級機構(gòu)黨委書記、省聯(lián)社各部門負責(zé)人簽訂《黨風(fēng)廉政建設(shè)責(zé)任狀》，明確“一崗雙責(zé)”，堅持黨風(fēng)廉政建設(shè)與經(jīng)營管理工作同研究、同部署、同檢查、同考核、同落實。二是落實黨委書記第一責(zé)任人責(zé)任。省聯(lián)社黨委書記能夠增強責(zé)任意識，對黨風(fēng)廉政建設(shè)做到重要工作親自部署、重大問題親自過問、重點環(huán)節(jié)親自協(xié)調(diào)、重要案件親自督辦。其他黨委成員嚴格履行“一崗雙責(zé)”，將黨風(fēng)廉政建設(shè)與日常業(yè)務(wù)緊密結(jié)合，貫穿于經(jīng)營管理全過程。省聯(lián)社黨委書記多次主持召開黨委會專題研究部署巡視整改工作，指導(dǎo)案件查處、責(zé)任追究工作，并親自為省聯(lián)社全體機關(guān)黨員上黨課，加強黨風(fēng)廉政教育。三是完善黨風(fēng)廉政建設(shè)制度。全面梳理現(xiàn)有的黨風(fēng)廉政建設(shè)制度，該保留的保留，該廢止的廢止，該修訂完善的予以修訂完善，形成了基本完備的黨風(fēng)廉政建設(shè)制度體系。省聯(lián)社黨委印發(fā)《關(guān)于細化分解黨委黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任的通知》，分解黨委主體責(zé)任，全面落實黨委成員“一崗雙責(zé)”。省聯(lián)社紀委輯印《河北省農(nóng)村信用社黨風(fēng)廉政建設(shè)制度匯編》，發(fā)至全系統(tǒng)學(xué)習(xí)貫徹。四是加大責(zé)任追究力度，解決失之于軟、失之于寬問題。認真執(zhí)行河北省農(nóng)村信用社《黨風(fēng)廉政建設(shè)主體責(zé)任和監(jiān)督責(zé)任追究辦法》和《案件問責(zé)管理辦法》，對違規(guī)違紀違法和腐敗問題，發(fā)現(xiàn)一起查處一起，并嚴格按照“上追兩級、雙線問責(zé)”和“一案四問”“一案雙查”等制度，該處理的從嚴從重處理，該移交司法機關(guān)的堅決移交。深入開展“一問責(zé)八清理”專項行動，特別是扎實做好違規(guī)配車、用車問題清理工作，處理責(zé)任人69人，其中免職1人、警告8人、誡勉談話5人、約見談話2人、清退4人、經(jīng)濟處罰5人、通報批評44人。落實省紀委、省委組織部工作部署，對被判處刑罰尚未給予黨政紀處分的黨員進行排查清理并處理32人，其中：同時開除黨籍、開除公職（或解除勞動合同）12人，開除黨籍1人，開除公職（或解除勞動合同）14人，留黨察看、撤職1人，黨內(nèi)嚴重警告、記大過1人，黨內(nèi)嚴重警告、記過1人，黨內(nèi)警告2人。對廊坊某縣級聯(lián)社在信貸及票據(jù)、風(fēng)險資產(chǎn)、財務(wù)及柜面業(yè)務(wù)等方面存在的問題進行嚴肅查處，處理責(zé)任人122人，其中處理該聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子成員4人，分別給予記過、警告處分和通報批評等處理；聯(lián)社中層干部及以下人員118人，分別給予開除、留用察看、警告以及免職、解除勞動合同、離崗清收、經(jīng)濟處罰等處理。
（3）針對省委巡視組指出的“紀委監(jiān)督執(zhí)紀問責(zé)抓手不多，落實‘三轉(zhuǎn)’不徹底，聚焦主業(yè)不夠”問題，一是以完善紀檢監(jiān)察制度和加強內(nèi)部巡察為抓手，突出紀委監(jiān)督執(zhí)紀問責(zé)主業(yè)。重點對《河北省農(nóng)村信用社員工違規(guī)違紀行為處理暫行辦法》、省聯(lián)社黨委《巡察工作實施辦法》和《河北省農(nóng)村信用社紀檢監(jiān)察信訪舉報辦理辦法》等制度進行修訂，加大監(jiān)督執(zhí)紀問責(zé)力度，落實“三轉(zhuǎn)”要求。加強和改進內(nèi)部巡察，在2016年對全省農(nóng)信系統(tǒng)開展兩輪巡察，其中第一輪始于4月中旬，派出4個巡察組對8家縣級行社和所在地市級管理機構(gòu)落實中央八項規(guī)定精神情況進行巡察，共發(fā)現(xiàn)問題173個，現(xiàn)已督促整改125個，處理10人。其中：記過1人、警告2人；清理在編不在崗2人、離崗清收貸款2人；經(jīng)濟處罰2人，解除勞動合同1人。二是調(diào)整省聯(lián)社紀委書記分工，紀委書記不再分管機關(guān)服務(wù)中心，集中精力抓紀檢監(jiān)察工作。三是加強紀檢監(jiān)察工作機構(gòu)和隊伍建設(shè)，決定省聯(lián)社紀委增加1名工作人員；省聯(lián)社各辦事處、審計中心配備1名專職紀檢監(jiān)察工作人員，市級農(nóng)商行單設(shè)紀檢監(jiān)察室，配備2名工作人員；各縣級行社單設(shè)紀檢監(jiān)察室，至少配備2名工作人員。四是制定新的《河北省農(nóng)村信用社招投標辦法》，明確紀檢監(jiān)察部門不再參與招投標、競爭性談判等。五是認真核查巡視組移交的問題線索，堅決遏制案件多發(fā)勢頭。對巡視組移交的50件問題線索，共初核17件，立案8件，了結(jié)25件，給予紀律處分20人，涉及縣級行社領(lǐng)導(dǎo)班子成員8人，做到了件件有著落，事事有回音。結(jié)合辦理省委巡視組移交的問題線索，省聯(lián)社自加壓力，另行核查了一批信訪舉報件，并處理責(zé)任人4人，其中給予警告處分1人、批評教育1人、誡勉談話2人；同時，實行“查否復(fù)核制”，強化“一案雙查”，對違規(guī)違紀問題和各類案件頻發(fā)、黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗工作不力的地方和單位，既追究當(dāng)事人責(zé)任，也追究黨委的主體責(zé)任和紀委的監(jiān)督責(zé)任，形成強力震懾。
2.關(guān)于“廉潔紀律方面”問題
（1）針對省委巡視組指出的“個別領(lǐng)導(dǎo)干部違反廉潔自律規(guī)定，利用職權(quán)謀取私利”問題，一是加大違規(guī)違紀違法問題問責(zé)力度。開除3名非法挪用資金的省聯(lián)社工作人員，并對其中的2名黨員給予開除黨籍處分；對縱容默許配偶違規(guī)開展票據(jù)業(yè)務(wù)的滄州某縣級聯(lián)社原理事長給予黨內(nèi)嚴重警告和降級處分；對張家口某縣級農(nóng)商行支行原行長偽造存單騙取貸款案件的25名相關(guān)責(zé)任人進行嚴肅處理，其中記大過至開除處分10人，給予開除黨籍、留黨察看、撤銷黨內(nèi)職務(wù)等黨紀處分6人。制定《河北省農(nóng)村信用社紀律處分決定執(zhí)行情況檢查方案》，通過縣級行社自查、市級機構(gòu)復(fù)查、省聯(lián)社抽查，對未執(zhí)行到位的181人糾改落實到位，并向全省農(nóng)信系統(tǒng)作了通報。二是深入開展大額不良貸款專項問責(zé)，嚴懲違規(guī)放貸、處置、核銷不良貸款等違規(guī)違紀行為。制定《2016年河北省農(nóng)村信用社大額不良貸款專項問責(zé)工作方案》，由省、市、縣三級機構(gòu)分別以轄內(nèi)2012年7月1日后發(fā)放并形成不良的大額貸款為基礎(chǔ)，選擇金額大、有代表性的5戶大額不良貸款進行專項檢查和重點解剖，查清不良貸款的形成原因，嚴格按制度追責(zé)問責(zé)。目前，對省聯(lián)社、13家市級機構(gòu)、150家縣級機構(gòu)確定的820戶不良貸款相關(guān)責(zé)任人正在嚴肅問責(zé)。三是常態(tài)化多形式開展警示教育，提高黨員干部廉潔自律意識。結(jié)合“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育，把每年5月作為“以案為鑒、廉潔自律”警示教育月，形成長效機制。省、市、縣三級機構(gòu)通過參觀警示教育基地、觀看警示教育片、學(xué)習(xí)警示教育讀本、撰寫心得體會等形式，組織黨員干部學(xué)法律法規(guī)、學(xué)黨的政策，提高遵紀守法、清正廉潔自覺性。
（2）針對省委巡視組指出的“交流干部租房管理無章可循，隨意報銷應(yīng)由個人負擔(dān)的費用，重復(fù)領(lǐng)取取暖補貼等”問題，修訂《河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社機關(guān)周轉(zhuǎn)住房管理辦法》，明確交流干部范圍，加強交流干部租房、使用周轉(zhuǎn)房和租住酒店管理，嚴格界定可報銷事項，對應(yīng)由個人負擔(dān)的費用一律不予報銷。核查2012年以來報銷的交流干部住房費用，對不應(yīng)報銷的費用做出退賠處理。經(jīng)清理，重復(fù)報銷、領(lǐng)取取暖補貼涉及2家市級機構(gòu)，現(xiàn)已清退現(xiàn)金9308.7元。
3.關(guān)于“組織紀律方面”問題
（1）針對省委巡視組指出的“干部任免工作不規(guī)范”問題，省聯(lián)社黨委認真總結(jié)和深刻反思，認識到這項工作存在備用銜接不夠、干部考察材料不完整、干部任用手續(xù)不完備的問題。省聯(lián)社黨委將堅決按規(guī)定選人用人，堅決做到程序合規(guī)、手續(xù)完備、干部滿意、群眾認可。針對會議記錄不完整、檔案不全問題，梳理和規(guī)范黨委會會議記錄和相關(guān)制度，確保會議記錄完整準確。
（2）針對省委巡視組指出的“干部職位設(shè)置存在隨意性”問題，省聯(lián)社黨委印發(fā)《關(guān)于省聯(lián)社各職能部門處級干部職數(shù)的通知》《關(guān)于各級領(lǐng)導(dǎo)干部任職到限年齡及待遇的通知》和《非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)管理暫行辦法》，加強干部職數(shù)管理，規(guī)范干部任職年齡及待遇，規(guī)范非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)管理。今后，將嚴格按照規(guī)定選用干部，避免隨意設(shè)置領(lǐng)導(dǎo)職數(shù)現(xiàn)象發(fā)生。
（3）針對省委巡視組指出的“存在違規(guī)提拔借調(diào)人員”問題，省聯(lián)社制定《河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社借用人員管理辦法》，明確借用原則、期限、條件、程序和待遇，加強管理、嚴格規(guī)范，對違規(guī)提拔的進行嚴肅處理。
4、關(guān)于“群眾紀律、工作紀律和生活紀律方面”問題
（1）針對省委巡視組指出的“在招待費管理方面沒有嚴格的制度且缺乏有效監(jiān)管，開支大手大腳，有的連續(xù)兩年增長，部分縣社近三年來不降反升，石家莊某農(nóng)村商業(yè)銀行下屬支行年底突擊花錢，涉嫌虛假報銷、虛假發(fā)票入賬”問題，一是修訂《河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社業(yè)務(wù)招待費管理規(guī)定》。明確接待范圍、接待程序、用餐標準、用房標準、接待行為紀律和招待費報銷管理等事項，有效加強招待費管理。二是對招待費開支大手大腳問題進行核查處理。接待部門對招待費用問題進行深刻反思，分別做出情況說明并提出整改措施，堅決引以為戒，嚴格按照中央八項規(guī)定精神和省聯(lián)社招待費管理辦法做好公務(wù)接待工作，徹底杜絕此類問題再次發(fā)生。三是對市、縣級機構(gòu)業(yè)務(wù)招待費開支進行核查處理。印發(fā)《關(guān)于各市縣級機構(gòu)對業(yè)務(wù)招待費開支進行整改的通知》，組織各市、縣級機構(gòu)開展自查自糾。經(jīng)查，有24家縣級機構(gòu)的業(yè)務(wù)招待費連續(xù)兩年增長，有7家縣級機構(gòu)近三年招待費不降反升。對此，要求各市、縣級機構(gòu)以本次整改為契機，完善業(yè)務(wù)招待費管理制度，堅持費用從簡，明確接待范圍、程序和用餐標準等，嚴格執(zhí)行業(yè)務(wù)招待費用報銷流程，杜絕不符合規(guī)定的費用報銷，使接待管理工作公開、透明、規(guī)范。四是石家莊某農(nóng)村合作銀行對有關(guān)支行年底集中列支費用問題做出處理。該行黨委對3名相關(guān)責(zé)任人給予警告處分并調(diào)離原工作崗位，要求全行引以為戒、嚴格操作、合規(guī)列支費用。
（2）針對省委巡視組指出的“在會議費管理方面，存在無會議通知、無相關(guān)審批報銷的現(xiàn)象，有的存在虛列會議支出、鋪張浪費、虛假票據(jù)入賬等”問題，一是對省聯(lián)社機關(guān)會議費開支情況進行自查和規(guī)范。檢查2012年以來會議費開支情況，對82筆資料不全的全部進行整改，并規(guī)定從今年起，凡是沒有會議通知或領(lǐng)導(dǎo)批件的，費用一律不予報銷。二是對市、縣級機構(gòu)會議費開支情況開展自查和整改。經(jīng)查，3家市級機構(gòu)有17筆、8家縣級行社有157筆會議費資料不全，現(xiàn)已逐一進行整改。三是組織市、縣級機構(gòu)制定和完善會議費管理制度，明確審批權(quán)限、開支標準、報銷流程以及監(jiān)督等事項，有效加強會議費管理。
（3）針對省委巡視組指出的“在差旅費管理方面，存在超標準住宿，超標準乘坐交通工具，無相關(guān)事由帶車到省外出差等”問題，一是修訂《河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社差旅費開支管理規(guī)定》。明確出差乘坐交通工具的等級、住宿費標準、伙食補助標準、市內(nèi)交通費補助標準、差旅費報銷管理等事項，切實加強差旅費管理。二是對省聯(lián)社機關(guān)2012年以來差旅費開支情況進行核查。針對存在問題修訂差旅費管理規(guī)定，嚴格執(zhí)行差旅費標準，對不符合規(guī)定的堅決不予報銷，對于超出標準的費用開支只在規(guī)定標準內(nèi)予以報銷，超過部分由個人自行負擔(dān)。三是嚴格公務(wù)車輛管理。從嚴執(zhí)行車輛管理規(guī)定，加強對省外出差的出車管理，禁止無相關(guān)事由帶車到省外出差。
（4）針對省委巡視組指出的“機關(guān)管理不嚴，存在違反工作紀律上班遲到”問題，開展機關(guān)作風(fēng)整頓，嚴格考勤制度，對違反工作紀律的嚴肅處理。在省聯(lián)社機關(guān)實行上下班考勤指紋和面部識別簽到制度，由人力資源部和紀檢監(jiān)察室不定期檢查考勤和在崗情況，考勤結(jié)果按月公示，對違反考勤制度的按規(guī)定處理。石家莊某農(nóng)村合作銀行對巡視期間一職工遲到問題進行了嚴肅處理。
（5）針對省委巡視組指出的“主動作為和服務(wù)基層意識不夠強，存在官僚作風(fēng)、行政化管理現(xiàn)象，分類指導(dǎo)不夠，有些工作調(diào)研不深入，出臺的制度不切實際，缺乏針對性”問題，一是加強黨性教育，強化宗旨觀念和服務(wù)意識。結(jié)合“兩學(xué)一做”學(xué)習(xí)教育和機關(guān)作風(fēng)整頓，多次組織中心組學(xué)習(xí)（擴大）會議，認真學(xué)習(xí)習(xí)近平總書記系列重要講話精神和黨章黨規(guī)，增強宗旨觀念和服務(wù)意識；深入開展“黨員先鋒崗”創(chuàng)建活動，通過視頻大講堂、網(wǎng)絡(luò)課堂、微信課堂等開展集中學(xué)習(xí)；基層網(wǎng)點黨支部采取晨會、夕會、周例會等形式學(xué)習(xí)黨章和黨內(nèi)法規(guī)，干部職工宗旨觀念和服務(wù)意識進一步增強。二是加強教育培訓(xùn)。今年5月至8月，在河北金融學(xué)院舉辦六期高管培訓(xùn)班，培訓(xùn)省聯(lián)社中層干部和市、縣級機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)班子成員700多人，把主動作為、服務(wù)基層和克服官僚主義、淡化行政化管理等作為重要內(nèi)容，教育引導(dǎo)黨員干部以奮發(fā)有為的精神狀態(tài)做好工作，以親民愛民的優(yōu)良作風(fēng)服務(wù)群眾，樹立農(nóng)信新形象、好形象。三是深入調(diào)研，分類指導(dǎo)，增強工作針對性。把每年6月作為全系統(tǒng)“集中調(diào)研月”，組織和動員各級機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)干部走出機關(guān)、深入基層，圍繞重點工作和熱點難點問題進行調(diào)研，廣泛聽取基層意愿和建議。制定《河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社調(diào)查研究工作辦法》，實行調(diào)研公示制，每季度將調(diào)研情況在內(nèi)網(wǎng)公示，每年底將各部門調(diào)研報告進行公示，并組織開展年度優(yōu)秀調(diào)研報告評比活動。
（二）監(jiān)督管理方面
1.關(guān)于“監(jiān)督管理不到位，追責(zé)不徹底，違規(guī)違紀問題多發(fā)”問題
針對省委巡視組指出的“省聯(lián)社對市、縣兩級聯(lián)社的監(jiān)督管理不到位，對一些嚴重違規(guī)違紀問題處置動真碰硬、深入追究不夠，違規(guī)違紀問題多發(fā)”問題，一是認真履行省聯(lián)社行業(yè)管理職能，加強對市、縣兩級機構(gòu)的監(jiān)督管理。對現(xiàn)有的各項行業(yè)管理制度，按業(yè)務(wù)條線全面梳理，明確工作流程和組織形式，防止制定的各項政策規(guī)定不接地氣、不符合實際。對市、縣級機構(gòu)改革發(fā)展中的突出問題和干部職工反映的強烈問題，省聯(lián)社實行公開承諾辦理制，明確責(zé)任領(lǐng)導(dǎo)、部門、措施、時限，進行專題督辦。對矛盾突出、問題嚴重的縣級機構(gòu)，實行省聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子成員定點聯(lián)系、跟蹤督辦等制度，確保解決實際問題。修訂完善《河北省農(nóng)村信用社融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)管理辦法》《河北省農(nóng)村信用社社（銀）團貸款管理辦法》和《小貸中心管理辦法》等制度，加強對市、縣兩級機構(gòu)重要業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理。二是對違規(guī)違紀問題實行零容忍。加大對違規(guī)違紀問題的查處力度和處罰力度，探索實踐監(jiān)督執(zhí)紀“四種形態(tài)”，突出十八大以后、中央八項規(guī)定出臺以后、黨的群眾路線教育實踐活動以后，特別是“三嚴三實”專題教育之后等重要節(jié)點，對頂風(fēng)違紀、造成惡劣影響的，一律從嚴從重處理，構(gòu)成嚴重違紀且涉嫌違法的，進行立案審查并移 送司法機關(guān)。對一把手涉及利益輸送、利益交易等方面的深層次問題，在權(quán)力運行中逆程序操作等違規(guī)違紀問題，動真碰硬、深入追究，堅決防止大事化小、小事化了。在全系統(tǒng)開通“問責(zé)直通車”，對重大案件、突發(fā)事件、群眾反映強烈的問題，規(guī)定省聯(lián)社和各市級機構(gòu)黨委、紀委可直接查處問責(zé)。三是健全決策制度，防止權(quán)力過于集中。推進決策民主化、科學(xué)化，堅決反對“一言堂”。指導(dǎo)縣級機構(gòu)執(zhí)行集體決策制度，確保民主集中制落實到位。將“三重一大”事項決策機制融入法人治理、經(jīng)營管理、內(nèi)控體系建設(shè)的各個領(lǐng)域、各個環(huán)節(jié)，規(guī)范決策范圍、方式和程序，保證“三重一大”事項決策的合法性、規(guī)范性、民主性和科學(xué)性。
2.關(guān)于“思想觀念陳舊，業(yè)務(wù)培訓(xùn)不到位，體制機制創(chuàng)新不夠，影響和制約了農(nóng)村信用合作社的發(fā)展”問題
（1）針對巡視組指出的“部分領(lǐng)導(dǎo)干部對當(dāng)前農(nóng)村金融改革的重要性和發(fā)展的迫切性認識不足，思想不夠解放，發(fā)展眼界不寬，對市場營銷研究不夠，制約了市場競爭力的提高”問題，一是以各級機構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)干部為重點，加強教育培訓(xùn)，提高認識、解放思想，開拓思路、開闊眼界。舉辦縣級機構(gòu)董事長（理事長）參加的改制業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，面向省聯(lián)社中層以上干部和市、縣級機構(gòu)高管舉辦業(yè)務(wù)培訓(xùn)班，邀請銀監(jiān)局、商業(yè)銀行專家、會計師事務(wù)所和律師事務(wù)所專家授課，對十八屆五中全會、習(xí)近平總書記系列重要講話精神、新常態(tài)下的中國經(jīng)濟政策、京津冀協(xié)同發(fā)展戰(zhàn)略下的河北發(fā)展、傳統(tǒng)金融行業(yè)應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)沖擊、現(xiàn)代商業(yè)銀行管理等內(nèi)容進行學(xué)習(xí)培訓(xùn)，提升全系統(tǒng)各級領(lǐng)導(dǎo)干部的改革意識、發(fā)展意識和創(chuàng)新意識。二是強化績效管理，完善績效薪酬考核辦法，引導(dǎo)縣級機構(gòu)逐步從規(guī)模考核向效益考核轉(zhuǎn)變。通過優(yōu)化計算邏輯、增加并行計算、縮短計算時間等方式，完善績效管理系統(tǒng)功能，對縣級機構(gòu)提供及時有效的多方位支持和服務(wù)。調(diào)整優(yōu)化縣級行社領(lǐng)導(dǎo)班子績效薪酬考核部分指標值，使績效薪酬考核導(dǎo)向清晰、科學(xué)合理，推動縣級機構(gòu)實現(xiàn)前瞻性、有競爭力和可持續(xù)性的績效管理。三是加大市場營銷力度。省聯(lián)社與銀聯(lián)合作，在全省選擇1000家大型商場、超市、藥店、快餐店等優(yōu)質(zhì)商戶，開展“煥新季62營銷活動”。推出河北農(nóng)信IC卡綁定銀聯(lián)錢包，暢享隨機立減、滿額立減等優(yōu)惠，提高客戶用卡積極性。四是加強對市場拓展業(yè)務(wù)的分類指導(dǎo)和服務(wù)。完善業(yè)務(wù)需求調(diào)研機制和信息科技“一對一”服務(wù)機制，組織開展新業(yè)務(wù)、新技術(shù)交流座談，與滄州、衡水、石家莊等市級機構(gòu)建立“一對一”服務(wù)聯(lián)系。組織編寫市場拓展產(chǎn)品手冊，為客戶提供一攬子智能組合式服務(wù)體系，編印河北農(nóng)信產(chǎn)品手冊。五是加快推進職能轉(zhuǎn)型。推動“京津冀一體化”協(xié)調(diào)發(fā)展，大力開展“互聯(lián)網(wǎng)+”金融創(chuàng)新活動。今年5月19日更新上線互聯(lián)網(wǎng)支付平臺，為客戶提供方便快捷的互聯(lián)網(wǎng)收單服務(wù)。圍繞“小銀行+大平臺”建設(shè)目標，發(fā)揮省聯(lián)社在業(yè)務(wù)合作、功能整合、信息交流等方面的協(xié)同作用，完成第二代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)總體架構(gòu)設(shè)計以及外圍系統(tǒng)改造架構(gòu)設(shè)計。推進與建設(shè)銀行、平安銀行、北京農(nóng)商行、天津農(nóng)商行的戰(zhàn)略合作和交流。六是以建設(shè)“農(nóng)信金融便民店、助農(nóng)金融服務(wù)點”為抓手，加快推進農(nóng)村支付服務(wù)環(huán)境建設(shè)。增加助農(nóng)轉(zhuǎn)賬、定活互轉(zhuǎn)、明白折等與群眾日常生活息息相關(guān)的金融服務(wù)，解決農(nóng)村金融服務(wù)“最后一公里”問題。目前，全省農(nóng)信社已建成“金融便民店”6007家、“助農(nóng)金融服務(wù)點”39020家。七是積極進行產(chǎn)品創(chuàng)新，補齊業(yè)務(wù)短板。測算完成第二代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)與外圍系統(tǒng)改造工作量，正在研究信用卡業(yè)務(wù)相關(guān)管理制度。做好信用卡發(fā)卡各項準備工作，力求盡快填補河北農(nóng)信社信用卡發(fā)行業(yè)務(wù)空白。
（2）針對省委巡視組指出的“對員工教育培訓(xùn)工作重視不夠，有的從業(yè)人員職業(yè)道德和業(yè)務(wù)素質(zhì)不高、經(jīng)營理念滯后、責(zé)任心不強、法律和規(guī)矩意識淡薄，與業(yè)務(wù)發(fā)展不相適應(yīng)”問題，研究制定省聯(lián)社《2016年—2018年培訓(xùn)綱要》，根據(jù)崗位分工、職級分層和業(yè)務(wù)條線確定培訓(xùn)需求，統(tǒng)籌安排各層次各崗位培訓(xùn)，實現(xiàn)業(yè)務(wù)培訓(xùn)和員工培訓(xùn)兩個“全覆蓋”。面向全系統(tǒng)員工開發(fā)建設(shè)在線培訓(xùn)考試系統(tǒng)平臺，借助互聯(lián)網(wǎng)和移動網(wǎng)絡(luò)實現(xiàn)培訓(xùn)系統(tǒng)化、規(guī)范化和自動化。建立培訓(xùn)效果評估制度，健全培訓(xùn)獎懲機制，對培訓(xùn)成績顯著的給予表彰獎勵，對培訓(xùn)工作落后的予以批評。
（3）針對省委巡視組指出的“省、市、縣三級聯(lián)社均不同程度存在‘三會’職能交叉、責(zé)任不清，產(chǎn)權(quán)關(guān)系不明晰，法人治理結(jié)構(gòu)不完善，管理體制不順，經(jīng)營機制和激勵機制缺乏創(chuàng)新等”問題，一是科學(xué)制定規(guī)劃，推進全省農(nóng)信社產(chǎn)權(quán)制度改革。圍繞落實省政府《河北省推進農(nóng)村信用社改革實施方案》，制定具體的改革推進方案，明確縣、市、省三級機構(gòu)改革進度。分層級全面推進改革，其中縣級機構(gòu)以改制組建農(nóng)村商業(yè)銀行為目標，力爭2018年底全部啟動改制工作；市級機構(gòu)在2016年全部改制組建區(qū)域?qū)徲嬛行模皇÷?lián)社自身積極探索與基層法人社相適應(yīng)的管理體制和產(chǎn)權(quán)關(guān)系，制定可行方案并爭取納入改革試點。制定《河北省農(nóng)村信用社2016年-2018年監(jiān)管指標達標提升規(guī)劃》，確定全省農(nóng)村信用社主要監(jiān)管指標達標規(guī)劃目標、全省農(nóng)村商業(yè)銀行監(jiān)管評級提升規(guī)劃目標和監(jiān)管5級農(nóng)村信用社監(jiān)管評級提升規(guī)劃目標，確保全省農(nóng)信社改制順利推進。二是制定《河北省農(nóng)村信用社2016-2020年發(fā)展規(guī)劃》。明確“十三五”時期改革發(fā)展目標和重點工作，提出解決“完善公司治理”“優(yōu)化行業(yè)管理體制”“推進經(jīng)營機制轉(zhuǎn)換”“加大創(chuàng)新力度”“優(yōu)化員工隊伍、合理配置人力資源”等具體舉措。三是完善法人治理。落實現(xiàn)代金融企業(yè)法人治理要求，推進市、縣級機構(gòu)由股份合作制向股份公司制轉(zhuǎn)變，制定符合實際的公司章程，堅持“三權(quán)分立、相互制衡”原則，完善“三會一層”組織架構(gòu)，明晰產(chǎn)權(quán)和責(zé)任，厘清“三會一層”職責(zé)，嚴格按《公司法》科學(xué)運作。
3.針對省委巡視組指出的“招投標制度不落實，存在滋生腐敗隱患”中“省聯(lián)社招投標手續(xù)不規(guī)范，備案材料管理混亂，有的項目違反《招標投標法》進行招投標”問題，一是修訂《河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社招投標管理辦法》。規(guī)范省聯(lián)社招標議事流程、招標權(quán)限范圍、可不招標審議流程、發(fā)布媒介、評標委員會形成機制以及招標檔案管理，嚴格限制省聯(lián)社自行招標范圍，取消因時間緊迫等可以不采用招標形式的規(guī)定。二是制定《河北省農(nóng)村信用社招投標指導(dǎo)意見》。規(guī)范全省農(nóng)信系統(tǒng)招標范圍、招標方式、招標文件、招標公告、投標文件和開標、評標、中標以及招標后續(xù)事項等程序和內(nèi)容，做到公開、公平、公正、誠實信用、合規(guī)操作。三是規(guī)范整理招投標備案材料。針對備案材料管理混亂等問題，按照《河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社檔案管理暫行辦法》，對2012年以來所有與招標采購有關(guān)的文件和資料進行整理，移交省聯(lián)社辦公室歸檔；同時，各項目主辦部門將移交檔案明細表交省聯(lián)社招標委員會辦公室備案，確保有案可查，方便責(zé)任追究。四是省聯(lián)社各部門對2012年以來自行組織的談判或詢價項目進行自查。針對不規(guī)范、以時間緊迫為由不采取招標問題，修改完善招投標辦法，規(guī)范談判或詢價項目管理。五是規(guī)范招投標項目的組織實施工作。對同城災(zāi)備中心招標項目中存在的未委托招標、未在國家規(guī)定網(wǎng)站發(fā)布公告、評標委員會成員等問題，責(zé)成有關(guān)部門做出詳細說明，對其中的不足進行反思和整改。從今年起，對省聯(lián)社所有招標項目均在河北省招標投標綜合網(wǎng)站進行公告，并從河北省招標投標綜合網(wǎng)的評標專家?guī)熘谐槿＜摇Ａ鞘仪f某農(nóng)村合作銀行對巡視中發(fā)現(xiàn)涉及招標項目程序等問題進行了核實，對相關(guān)責(zé)任人進行了廉政談話和通報批評。
4．針對省委巡視組指出的“部分基層聯(lián)社對服務(wù)‘三農(nóng)’的市場定位認識不足，存在業(yè)務(wù)經(jīng)營中偏離‘以農(nóng)為本’的根本宗旨”問題，一是強化服務(wù)“三農(nóng)”市場定位，在貸款投放上向“三農(nóng)”傾斜。制定《河北省農(nóng)村信用社2016年信貸工作要點》，明確各級農(nóng)信社必須豐富支農(nóng)產(chǎn)品，強化信貸業(yè)務(wù)考核，加大對“三農(nóng)”的信貸投放力度。貫徹落實省委、省政府決策部署，積極發(fā)展普惠金融，全面推進“雙基”共建農(nóng)村信用工程，制定《河北省農(nóng)村信用社金融扶貧實施方案（2016-2020年）》，大力推廣小額信用貸款，研發(fā)“致富寶”“幸福寶”專屬產(chǎn)品和“信用共同體聯(lián)合增信”系列貸款產(chǎn)品，助推打贏脫貧攻堅戰(zhàn)。二是組織市、縣級機構(gòu)對涉農(nóng)貸款問題進行查糾。制定《河北省農(nóng)村信用社信貸業(yè)務(wù)檢查及整改工作實施方案》，重點檢查涉農(nóng)貸款投放是否符合要求，有無假冒涉農(nóng)貸款之名貸給非農(nóng)企業(yè)情況，發(fā)現(xiàn)問題堅決糾改。三是規(guī)范統(tǒng)計口徑，提高涉農(nóng)貸款統(tǒng)計的準確性。召開涉農(nóng)貸款統(tǒng)計工作會議，細致講解涉農(nóng)貸款統(tǒng)計制度及口徑、涉農(nóng)貸款統(tǒng)計錯誤案例分析、涉農(nóng)貸款補錄模塊操作注意事項，對存在問題較多的9家縣級機構(gòu)進行專項輔導(dǎo)和督導(dǎo)，幫助其具體落實整改措施。印發(fā)《涉農(nóng)貸款統(tǒng)計整改情況的通報》，對貸款投向統(tǒng)計不準確等問題，要求各市縣級機構(gòu)切實加以解決。
5. 針對省委巡視組指出的“科技支撐力量不強”中“對信息科技支撐研究不夠，缺乏長遠發(fā)展規(guī)劃，保障機制和應(yīng)急預(yù)案有待完善”問題，省聯(lián)社高度重視信息科技建設(shè)，提出“小銀行+大平臺”發(fā)展戰(zhàn)略，作出“舉全系統(tǒng)之力，全力建成我省第二代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)”的戰(zhàn)略決策，全面提高我省農(nóng)信社信息科技支撐和引領(lǐng)水平。制定《河北省農(nóng)村信用社信息科技中長期發(fā)展規(guī)劃》，精心組織實施第二代核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)項目群建設(shè)、生產(chǎn)機房改擴建項目、生產(chǎn)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)架構(gòu)升級改造項目。完善應(yīng)急保障機制，完成《生產(chǎn)運行應(yīng)急管理辦法》《核心賬務(wù)系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案》《現(xiàn)代化支付系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案》等33套系統(tǒng)應(yīng)急預(yù)案，實施同城災(zāi)備性能提升項目，提高信息風(fēng)險應(yīng)急防控水平。
（三）風(fēng)險防控方面
1.關(guān)于部分機構(gòu)“風(fēng)險防控意識不強、內(nèi)控制度建設(shè)滯后”問題
（1）針對省委巡視組指出的“多數(shù)聯(lián)社重業(yè)務(wù)擴張輕風(fēng)險防控、重發(fā)放貸款輕跟蹤服務(wù)、重獎勵激勵輕管理約束問題比較突出，對內(nèi)審稽核工作指導(dǎo)支持不夠，稽核監(jiān)督機制不完善，內(nèi)部審計職能作用未能得到有效發(fā)揮，缺乏有效的監(jiān)控手段和預(yù)警機制”問題，一是強化信貸業(yè)務(wù)管理，嚴控信貸風(fēng)險。準確研判經(jīng)濟金融發(fā)展形勢，收緊周期性、限制類、“兩高一剩”行業(yè)的信貸投放，增強對“三農(nóng)”、中小微企業(yè)和重大項目建設(shè)的支持力度，引導(dǎo)市、縣級機構(gòu)適時轉(zhuǎn)變風(fēng)險偏好，由“高風(fēng)險、高收益”的經(jīng)營方式轉(zhuǎn)變?yōu)椤暗惋L(fēng)險、穩(wěn)收益”的穩(wěn)健型經(jīng)營方式。積極調(diào)整信貸資產(chǎn)結(jié)構(gòu)，尋求業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險防控的平衡點。建立信貸業(yè)務(wù)督導(dǎo)臺賬，加強對信貸業(yè)務(wù)的督導(dǎo)和窗口指導(dǎo)。建立不良貸款責(zé)任認定人員備選庫，加強不良貸款責(zé)任認定和追究。開展“大額不良貸款專項問責(zé)”，使不良貸款責(zé)任認定更加常態(tài)化、規(guī)范化，努力解決重業(yè)務(wù)擴張輕風(fēng)險防控、重發(fā)放貸款輕跟蹤服務(wù)、重獎勵激勵輕管理約束問題。二是健全內(nèi)審機制，加強審計工作。引導(dǎo)市、縣級法人行社貫徹落實《商業(yè)銀行內(nèi)部審計指引》，建立健全內(nèi)部審計體系，加強內(nèi)部審計工作。省聯(lián)社在做好自身項目審計工作的基礎(chǔ)上，加大對市、縣兩級機構(gòu)稽核審計部門的工作指導(dǎo)，使市、縣級機構(gòu)在經(jīng)營活動、風(fēng)險管理、內(nèi)控合規(guī)和公司治理等方面得到有效提升。三是加快市級機構(gòu)改制組建審計中心。制發(fā)《河北省農(nóng)村信用社市級機構(gòu)改制組建審計中心實施方案》，加強省聯(lián)社行業(yè)審計監(jiān)督職能，促進縣級機構(gòu)完善公司治理、規(guī)范經(jīng)營行為、加強內(nèi)部控制、強化風(fēng)險管理，推進依法合規(guī)經(jīng)營。目前，全省11家市級機構(gòu)已全部改制組建為審計中心。
（2）針對省委巡視組指出的“部分領(lǐng)導(dǎo)干部對內(nèi)控制度的認識還不到位，現(xiàn)有的制度有的可操作性不強，有的分工不明、職責(zé)不清，有的從業(yè)人員有章不循，甚至違章操作”問題，一是開展“內(nèi)控機制建設(shè)提升”活動，加強合規(guī)文化建設(shè)。制定《河北省農(nóng)村信用社“內(nèi)控機制建設(shè)提升”活動實施方案》，明確工作目標和活動內(nèi)容，推進合規(guī)文化建設(shè)，強化依法合規(guī)經(jīng)營理念，增強對內(nèi)部控制的認識，提高制度執(zhí)行力，力求抓小抓早，降低案件風(fēng)險。二是簽訂案件（安保）防控工作目標責(zé)任狀。與各市級機構(gòu)簽訂 2016年度案件（安保）防控工作目標責(zé)任狀，把案防與業(yè)務(wù)經(jīng)營、精神文明建設(shè)和其他管理工作緊密結(jié)合，做到同部署、同落實、同檢查、同考核。三是加快流程銀行建設(shè)。制定《河北省農(nóng)村信用社“流程銀行建設(shè)專項執(zhí)行”活動實施方案》，以流程銀行為載體，牢固樹立合規(guī)經(jīng)營、防控風(fēng)險理念，督導(dǎo)市、縣級法人機構(gòu)制定經(jīng)營發(fā)展戰(zhàn)略、流程銀行建設(shè)規(guī)劃和實施方案，加快推進流程銀行建設(shè)進程。
2.關(guān)于個別機構(gòu)“經(jīng)營管理不善、存在金融風(fēng)險”問題
（1）針對省委巡視組指出的“不良貸款”有關(guān)問題，省聯(lián)社嚴格執(zhí)行貸款“五項新規(guī)”（信貸問責(zé)終身制、任期收貸制、貸款損失賠償制、新貸發(fā)放公示制、不良貸款銷號制），健全完善不良貸款風(fēng)險防控責(zé)任機制。抓住推進農(nóng)信社改革的有利時機，加大不良資產(chǎn)清收和盤活力度，確保完成2016年度不良貸款壓降任務(wù)，力爭2018年底全部機構(gòu)不良貸款率降至5%以下，達到農(nóng)商行組建條件。一是繼續(xù)推進貸款“五項新規(guī)”及不良貸款清收處置“回頭看”活動，建立信貸問責(zé)臺賬，層層落實責(zé)任，提高風(fēng)險管控能力。二是開展“廣收行動”，大力清收處置不良貸款。三是探索不良貸款處置新途徑，通過金融市場等渠道依法合規(guī)處置不良貸款，努力盤活不良資產(chǎn)。四是加大依法清收力度，積極協(xié)調(diào)司法部門將失信被執(zhí)行人列入“黑名單”，依法打擊賴賬戶。五是嚴格認定不良貸款責(zé)任，強化責(zé)任清收及責(zé)任追究。
（2）針對省委巡視組指出的“借新還舊”有關(guān)問題，一是抓實抓好貸款五級分類管理，印發(fā)《關(guān)于進一步做實貸款五級分類的緊急通知》，按照貸款分類的核心定義及分類標準，規(guī)范不良貸款認定程序，如實調(diào)整不良貸款形態(tài)，確保貸款分類真實準確。6月3日，舉辦全省農(nóng)信系統(tǒng)貸款五級分類培訓(xùn)班，提升分類人員素質(zhì)，提高貸款分類質(zhì)量。二是檢查借新還舊貸款業(yè)務(wù)，摸清以“借新還舊”方式清理不良貸款的底數(shù)，建立臺賬，限期整改。三是完善信貸管理系統(tǒng)中對貸款占用形態(tài)的分類及預(yù)警功能。
（3）針對省委巡視組指出的“用難以兌現(xiàn)的資產(chǎn)置換不良貸款”問題，一是分類處置，加大對資產(chǎn)置換不良貸款的整改力度。省聯(lián)社規(guī)定，對今年3月底已取得縣（市）、區(qū)政府或股東出資購買不良貸款承諾書的縣級機構(gòu)，要限期整改到位，到期不能整改的一律將置換的不良貸款調(diào)回表內(nèi)。對置入資產(chǎn)未取得產(chǎn)權(quán)證的，抓緊協(xié)調(diào)相關(guān)部門辦理過戶手續(xù)和權(quán)證。對置入資產(chǎn)無法處置變現(xiàn)或變現(xiàn)困難的，要求縣級機構(gòu)爭取地方政府以可變現(xiàn)的有效優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)重新進行置換。目前，已有12家縣級機構(gòu)整改到位。二是抓好審計署審計發(fā)現(xiàn)問題的整改。嚴格執(zhí)行《河北省農(nóng)村信用社不良貸款置換管理辦法》，審慎選擇置入資產(chǎn)，確保置入資產(chǎn)優(yōu)質(zhì)、有效、易變現(xiàn)。
（4）針對省委巡視組指出的“自定融資性擔(dān)保公司范圍，監(jiān)管審核嚴重缺失，存在呆壞賬風(fēng)險”問題，一是修訂《河北省農(nóng)村信用社融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)管理辦法》，對融資性擔(dān)保公司的準入、準入流程、業(yè)務(wù)合作規(guī)則、監(jiān)測和管理等作出規(guī)定。簡政放權(quán)，從2016年起由市、縣級機構(gòu)按照相關(guān)政策自主確定合作的擔(dān)保公司。二是各市級機構(gòu)和轄內(nèi)各縣級機構(gòu)對融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)進行自查和抽查，對發(fā)現(xiàn)的問題進行了整改。三是在信貸管理系統(tǒng)中開發(fā)融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)管理模塊，加強對融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的管理。
3.關(guān)于少數(shù)“縣級聯(lián)社存在違規(guī)經(jīng)營”問題
（1）針對省委巡視組指出的“違規(guī)發(fā)放涉農(nóng)貸款”問題，一是加強涉農(nóng)貸款管理，規(guī)范涉農(nóng)貸款統(tǒng)計，強化信貸業(yè)務(wù)考核。將涉農(nóng)貸款業(yè)務(wù)納入市級機構(gòu)2016年重點工作考核范圍，推動信貸業(yè)務(wù)向“三農(nóng)”傾斜，確保涉農(nóng)貸款實現(xiàn)“不低于”要求。印發(fā)涉農(nóng)貸款統(tǒng)計整改通報，提出存在問題，加強督導(dǎo)整改和統(tǒng)計規(guī)范。二是保定某縣級聯(lián)社和石家莊某縣級聯(lián)社對涉農(nóng)貸款方面存在的問題進行自查自糾，現(xiàn)已整改完畢。石家莊某縣級聯(lián)社對有關(guān)人員進行了通報批評。
（2）針對省委巡視組指出的“違規(guī)辦理承兌匯票貼現(xiàn)”問題，一是嚴格執(zhí)行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)管理規(guī)定，積極建設(shè)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)，防止違規(guī)現(xiàn)象發(fā)生。6月13日，對全省農(nóng)信系統(tǒng)票據(jù)業(yè)務(wù)從業(yè)人員進行票據(jù)業(yè)務(wù)視頻培訓(xùn)，提高從業(yè)人員素質(zhì)，防范票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險。制定了《電子銀行匯票業(yè)務(wù)管理辦法》，開發(fā)建設(shè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，正在與人民銀行石家莊中心支行系統(tǒng)對接。二是各市、縣級機構(gòu)對票據(jù)業(yè)務(wù)進行自查和抽查，票據(jù)要素等不合規(guī)問題都已積極整改。三是保定某縣級聯(lián)社對巡視發(fā)現(xiàn)問題已整改到位，全部收回違規(guī)資金。
（3）針對省委巡視組指出的“貸款集中度超標”問題，省聯(lián)社積極督導(dǎo)有關(guān)機構(gòu)多途徑解決。一是嚴格按照監(jiān)管部門要求，著力化解存量貸款集中度風(fēng)險。對全省存量貸款集中度超標情況進行摸底,要求超標縣級機構(gòu)制定并嚴格落實集中度壓降計劃，并納入全年工作目標考核，對未完成壓降計劃的追究責(zé)任人的責(zé)任。二是堅決禁止向集中度超標客戶新增授信和發(fā)放貸款。三是實行一戶一策，建立貸款集中度壓降工作臺賬，每季度定期督導(dǎo)調(diào)度。四是在信貸管理系統(tǒng)中增加實際控制人管理模塊，從貸前調(diào)查、貸時審查和貸后管理等各個環(huán)節(jié)加強對企業(yè)實際控制人及關(guān)聯(lián)企業(yè)貸款的管理。
（4）針對省委巡視組指出的“審核評估不嚴，資金安全無保障”問題，省聯(lián)社明確要求，各市縣級機構(gòu)必須履職盡責(zé)，強化底線思維，加強風(fēng)險管理，做好貸前調(diào)查，嚴格審核評估制度，嚴格執(zhí)行貸款準入條件及對各行業(yè)貸款管理的規(guī)定。在基層員工業(yè)務(wù)知識題庫中將貸前調(diào)查列為重點內(nèi)容，提高對貸前調(diào)查的重視程度，強化業(yè)務(wù)操作規(guī)范，把好新增貸款出口，確保新增貸款質(zhì)量。
（5）針對省委巡視組提出的“不良資產(chǎn)難以處置，形成呆壞賬”問題，省聯(lián)社修改完善《河北省農(nóng)村信用社抵債資產(chǎn)管理辦法》，健全不良資產(chǎn)處置制度，按照“審慎接收、合理定價、妥善保管、有效處置、明確責(zé)任、規(guī)范操作”的原則，依法合規(guī)處置不良資產(chǎn)，最大限度保全農(nóng)信社資產(chǎn)。
（6）針對省委巡視組指出的“對放貸對象行業(yè)前景調(diào)研不深入，導(dǎo)致形成呆壞賬”問題，省聯(lián)社嚴格執(zhí)行國家產(chǎn)業(yè)行業(yè)政策，制定了各行業(yè)信貸政策指引，指導(dǎo)貸款行社信貸投放行為，嚴控非農(nóng)領(lǐng)域的社團貸款和大額貸款，增強貸款行業(yè)集中度風(fēng)險意識，壓縮存量產(chǎn)能過剩行業(yè)貸款，嚴控新增過剩產(chǎn)能貸款，防止縣級行社為完成任務(wù)盲目發(fā)放貸款。
（7）針對省委巡視組指出的“部分縣社微貸中心違反有關(guān)政策規(guī)定，擅自提高貸款上限，超額放貸”問題，省聯(lián)社進一步完善微貸中心管理制度，制定《小貸中心管理辦法》《貸款操作規(guī)程》和《授信管理辦法》，明確小貸中心職責(zé)、業(yè)務(wù)范圍和運作模式，合理設(shè)置貸款權(quán)限，避免超授信放貸。各市、縣級機構(gòu)對小貸中心業(yè)務(wù)進行自查和抽查，并對小貸中心發(fā)放社團貸款問題進行了整改。
（8）針對省委巡視組指出的“以社團貸款形式跨區(qū)域放貸”問題，省聯(lián)社修訂《河北省農(nóng)村信用社社（銀）團貸款管理辦法》，對社（銀）團貸款的管理、成員要求、操作流程、不良社（銀）團貸款處置等方面做出詳細規(guī)定，規(guī)范社（銀）團貸款的管理。建立全省農(nóng)信社社團貸款管理臺賬，摸清風(fēng)險底數(shù)及風(fēng)險狀況，針對業(yè)務(wù)合規(guī)性及風(fēng)險狀況進行跟蹤管理，嚴控風(fēng)險。研究修改社團不良貸款責(zé)任追究制度，防止出現(xiàn)責(zé)任主體分散、難以追責(zé)的情況。在信貸管理系統(tǒng)中增加社（銀）團貸款管理模塊，從科技手段上加強對社（銀）團貸款管理。
（9）針對省委巡視組指出的支農(nóng)再貸款“部分縣社違反有關(guān)政策規(guī)定，高息放貸給非涉農(nóng)企業(yè)。”問題，省聯(lián)社嚴格執(zhí)行中國人民銀行關(guān)于支農(nóng)再貸款管理制度，嚴禁高息放貸給非涉農(nóng)企業(yè)，對存在問題徹底糾改。組織各級行社對支農(nóng)再貸款使用情況進行自查和抽查，重點檢查是否嚴格執(zhí)行人民銀行關(guān)于支農(nóng)再貸款的管理制度，特別是是否發(fā)放給非涉農(nóng)企業(yè)和個人、利率是否符合規(guī)定，同時對查出的問題進行整改。現(xiàn)已全部完成整改。
（10）針對省委巡視組指出的“有的聯(lián)社違規(guī)雇傭社會人員清收不良貸款”問題，省聯(lián)社出臺《河北省農(nóng)村信用社不良貸款（投資）風(fēng)險代理清收管理辦法》，加強和規(guī)范代理清收不良貸款工作，防止出現(xiàn)負面影響。同時，保定某縣級聯(lián)社對存在問題的責(zé)任人給予了行政處分。
（四）關(guān)于“在經(jīng)營管理方面”存在的共性問題
根據(jù)省委巡視組反饋情況，全省農(nóng)信系統(tǒng)在經(jīng)營管理方面還存在一些共性問題，有些問題還比較突出。主要是：各級機構(gòu)招待費和會議費管理不嚴格、不良貸款分類不規(guī)范、項目招投標不規(guī)范、辦理票據(jù)業(yè)務(wù)不規(guī)范等。
針對這些共性問題，省、市、縣三級機構(gòu)分級負責(zé)，開展自查自糾，有效解決突出問題。一是完善相關(guān)制度，對存在問題進行自查整改。修訂《河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社業(yè)務(wù)招待費管理規(guī)定》《河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社差旅費開支管理規(guī)定》和《河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社招投標管理辦法（試行）》等規(guī)章制度，加強和規(guī)范招待費、差旅費和招投標管理。通過對市、縣級機構(gòu)業(yè)務(wù)招待費、會議費開支情況和招投標有關(guān)問題進行檢查，各市、縣級機構(gòu)針對存在問題按照要求進行了整改。二是提高貸款分類質(zhì)量，努力解決不良貸款問題。針對不良貸款問題，省聯(lián)社組織召開貸款五級分類視頻培訓(xùn)會，對五級分類管理和操作人員進行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，研究優(yōu)化信貸管理系統(tǒng)中貸款風(fēng)險分類功能，提高貸款分類質(zhì)量。制定專項活動方案，組織各縣級行社對貸款“五項新規(guī)”執(zhí)行情況、不良貸款責(zé)任認定及追究情況、抵債資產(chǎn)管理合規(guī)性情況、縣級行社呆賬核銷合法合規(guī)性情況、資產(chǎn)置換與合作處置不良貸款規(guī)范性情況進行“回頭看”檢查。建立政府資產(chǎn)置換不良貸款臺賬，加強對縣級行社難以處置置換資產(chǎn)的整改督導(dǎo)。三是規(guī)范票據(jù)貼現(xiàn)和支農(nóng)再貸款業(yè)務(wù)，提高風(fēng)險防范能力。組織召開票據(jù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)會議，聘請票據(jù)專家對如何防范票據(jù)風(fēng)險等方面進行講解，進一步提高票據(jù)業(yè)務(wù)從業(yè)人員防控風(fēng)險能力。印發(fā)《電子銀行匯票業(yè)務(wù)管理辦法》，積極推進全省農(nóng)信系統(tǒng)電子商業(yè)匯票系統(tǒng)建設(shè)。檢查票據(jù)貼現(xiàn)和支農(nóng)再貸款業(yè)務(wù)，對發(fā)現(xiàn)的問題及時進行了整改。四是納入審計項目，揭示突出問題。在省聯(lián)社5月份對4家農(nóng)村商業(yè)銀行項目審計中，把招待費和會議費管理不嚴格、不良貸款反映不真實、不良貸款置換資產(chǎn)質(zhì)量差、發(fā)放支農(nóng)再貸款違反政策規(guī)定等問題納入審計實施方案中，予以重點揭示和反映，對涉及的重大問題及時移送相關(guān)部門查處，堅決遏制違規(guī)違紀行為的發(fā)生。
三、以頑強的戰(zhàn)斗意志常抓不懈，把巡視整改作為事關(guān)未來的戰(zhàn)略任務(wù)，鞏固整改成果，建立長效機制
目前，整改工作成效還是階段性的。下一步，省聯(lián)社黨委將時刻牢記“作風(fēng)建設(shè)永遠在路上”“黨風(fēng)廉政建設(shè)和反腐敗斗爭永遠在路上”“全面從嚴治黨永遠在路上”“整改落實永遠在路上”，采取有力措施，在抓常抓長和建章立制上下足功夫，把巡視整改工作不斷引向深入。
（一）堅持黨要管黨，落實管黨責(zé)任。以省委巡視整改為動力，堅持黨要管黨、全面從嚴治黨，理直氣壯、毫不動搖地全面加強黨的建設(shè)。深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記系列重要講話精神以及對國有企業(yè)改革工作的重要批示意見，把黨的建設(shè)作為頭等大事，把紀律和規(guī)矩挺在前面，逐級傳導(dǎo)“兩個責(zé)任”，壓緊壓實管黨治黨的主體責(zé)任。全系統(tǒng)各級機構(gòu)黨組織書記強化政治責(zé)任，履行管黨治黨主體責(zé)任和第一責(zé)任人職責(zé)，以管黨治黨新成效為農(nóng)信改革發(fā)展提供堅強的政治保證。
（二）堅持整改目標，抓實后續(xù)整改。嚴守黨的政治紀律和政治規(guī)矩，認真落實黨的巡視工作方針政策。把能否抓好巡視整改作為檢驗衡量省聯(lián)社黨委和全系統(tǒng)各級機構(gòu)黨組織政治立場是否堅定、政治素質(zhì)是否過硬的重要標志，堅持整改目標不變、標準不降、力度不減，以踏石留印、抓鐵有痕的作風(fēng)，持續(xù)做好后續(xù)整改落實工作。加大違規(guī)違紀行為查處力度，發(fā)現(xiàn)一起查處一起，絕不姑息，確保如期完成整改任務(wù)，堅決打贏巡視整改攻堅戰(zhàn)。
（三）堅持舉一反三，推進全局整改。省委巡視反饋指出的問題，一針見血、切中要害，反映出全省農(nóng)信系統(tǒng)黨建工作基礎(chǔ)薄弱、黨風(fēng)廉政建設(shè)形勢嚴峻和經(jīng)營管理問題嚴重等問題。省聯(lián)社黨委將承擔(dān)起把握大局、統(tǒng)攬全局的責(zé)任，真正把黨的各項紀律和規(guī)矩立起來、嚴起來，著力在黨性上固本培元，在行動上勘誤糾錯，決不局限于整改巡視反饋的問題，決不把巡視整改當(dāng)作“一陣風(fēng)”、“過山車”，真正做到由此及彼、由表及里，自覺對照、主動查找并切實解決各方面的問題，不斷提升黨的建設(shè)和經(jīng)營管理水平。
（四）堅持制度先行，建立長效機制。在抓好整改落實基礎(chǔ)上，更加注重制度建設(shè)，在經(jīng)營管理、基層黨建、選人用人、黨風(fēng)廉政、落實“兩個責(zé)任”“三重一大”決策等方面，繼續(xù)建立健全制度，著力在強化制度落實和執(zhí)行監(jiān)督上下功夫，健全“兩個責(zé)任”落實機制、紀律剛性約束機制、科學(xué)選人用人機制、作風(fēng)建設(shè)機制和嚴格問責(zé)機制，真正構(gòu)建發(fā)現(xiàn)問題、解決問題、查處問題的制度體系和長效機制。
（五）堅持敢于問責(zé)，高懸紀律“戒尺”。強化監(jiān)督執(zhí)紀問責(zé)，以鐵的紀律推進從嚴治黨。一是運用好監(jiān)督執(zhí)紀“四種形態(tài)”，綜合運用批評教育、黨紀輕處分和組織處理、黨紀重處分和重大職務(wù)調(diào)整、立案審查等手段，強化抓早抓小、動輒則咎，提升管黨治黨能力。二是保持懲治腐敗高壓態(tài)勢，加大對信貸經(jīng)營、不良資產(chǎn)、財務(wù)管理、集中采購、重大項目建設(shè)等領(lǐng)域違規(guī)違紀行為查處力度，以“零容忍”態(tài)度懲治腐敗。三是用好系統(tǒng)內(nèi)巡察“利劍”。向省委巡視組學(xué)習(xí)，做好內(nèi)部巡察工作，發(fā)揮巡察在全面從嚴治黨、從嚴治社中的支撐作用。
（六）堅持成果轉(zhuǎn)化，推進改革發(fā)展。把省委巡視反饋意見作為改進作風(fēng)、推進工作、促進改革發(fā)展的不竭動力，將整改工作與支持實體經(jīng)濟相結(jié)合、與推進提質(zhì)增效相結(jié)合、與深化改革創(chuàng)新相結(jié)合、與強化風(fēng)險防范相結(jié)合，真正實現(xiàn)整改落實與業(yè)務(wù)經(jīng)營管理兩促進、兩提高，讓客戶真正受益，讓員工煥發(fā)激情，在全省農(nóng)信系統(tǒng)凝聚干事創(chuàng)業(yè)、拼搏進取的正能量，主動適應(yīng)“嚴查嚴管”新常態(tài)，努力開創(chuàng)全省農(nóng)信改革發(fā)展新局面。
歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監(jiān)督。如有意見建議，請及時向我們反映。征求意見為2個月（自2016年11月11日至2017年1月11日）。聯(lián)系電話：0311-66009960（工作時間）；郵政信箱：河北省石家莊市建設(shè)南大街159號1108室；郵編050021；電子郵箱shiliguang@hebnx.com。
中共河北省農(nóng)村信用社聯(lián)合社委員會
2016年11月11日